https://ccfullzshop.hk Онлайн калькулятор налоговый вычет при покупке квартиры | Nlpseminar.ru

Риски

Онлайн калькулятор налоговый вычет при покупке квартиры

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.

Итоговый налоговый вычет Вычет с стоимости жилья Вычет с уплаченных процентов итого

Начисленные проценты в год. Возможен налоговый вычет 13% от суммы уплаченных процентов в прошлом году

Год Проценты в год Налоговый вычет за год ? вычета с нарастающим итогом 13% от зарплаты с нарастающим итогом Остаток вычета в конце года

До 2014 года вычет с процентов можно было получить со всей суммы процентов
Начиная с 1 января 2014 года вычет по процентам можно получить только с 3 млн. рублей, т.е. какую бы вы сумму процентов не заплатили, максимум можно получить

На данной странице представлен калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.

Если результат в последнем столбце получается отрицательный, значит сумма 13% с зарплаты за все время кредит превысит возможный вычет — т.е. вы полностью сможете получить деньги в виде вычета на работе.

Можно рассчитать налоговый вычет как с суммы кредита, так и налоговый вычет на проценты по ипотеке. Пример расчета налогового вычета приведен в этой статье.
Расчет налогового вычета проводится с учетом досрочных погашений по кредиту. Калькулятор показывает, сколько вы можете получить налоговый вычет в каждый год, в который вы платите ипотеку. В таблице приведена сумма процентов за каждый из годов, а также сколько от этой суммы вы сможете получить назад в следующем году.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры считает достаточно точно. Основное назначение — расчет вычета на квартиру. Возврат налога можно получить всего один раз в жизни. При стоимости квартиры меньше 2 млн. рублей налоговый вычет составляет 13 процентов от сумму покупки. Если же цена жилья превышает 2 млн. рублей, максимальный вычет от суммы покупки равен 260 000 рублей.
Каждый год, если вы исправно платите взносы по кредиту, вы можете получить возврат налога с процентов, полученных в прошлом году.

Налог с продажи квартиры

Вычисляет сумму налога, которую требуется уплатить при продаже квартиры

Собственник, продающий квартиру, платит налог с дохода от ее продажи.
Следующий калькулятор поможет Вам определить точную сумму налога на доход при продаже Вашей квартиры:

Налоги при продаже квартиры

Налог исчисляется с так называемой налоговой базы. В соответствии с налоговым кодексом, налоговая база — это сумма доходов, уменьшенная на сумму налоговых вычетов, полагающихся налогоплательщику. Налогоплательщику при продаже квартиры полагается налоговый вычет в размере 1 млн. рублей, если квартира находится в собственности менее минимально допустимого срока владения.
Минимальный срок владения — 5 лет, или 3 года, если квартира приобретена до 2016 года. Кроме того срок 3 года установлен для квартир подаренных или унаследованных от близких родственников, квартир полученных в собственность в результате приватизации или квартиры, приобретенной плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.
Если квартира находится в собственности более 5 лет (или более 3-х если она приобретена до 2016-го года), то налогов при продаже платить не надо.
В противном случае придется уплатить 13 процентов от налогооблагаемой базы, то есть, 13 процентов с суммы продажи минус 1 млн. рублей. Для нерезидентов процентная ставка выше — 30%, налоговые вычеты для них не действуют.
Если стоимость продажи ниже чем 70% кадастровой стоимости квартиры, то налог придется платить с 70% кадастровой стоимости.
Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов. Соответственно, если вы можете документально подтвердить расходы по приобретению или ремонту продаваемой квартиры на сумму превышающую 1 млн. рублей, то выгоднее использовать этот метод исчисления налогооблагаемой базы.
Старый налоговый калькулятор можно найти тут Налоги при продаже квартиры до 2016 года.

Налоговые вычеты из НДФЛ

Рассчитывает возврат налога на доходы физических лиц.

Согласно Российскому законодательству, каждый работодатель обязан удерживать налог на доходы физических лиц в размере 13% от Вашего заработка. Это значит, что за прошлый год государство забрало у Вас примерно 15% от той суммы, которую Вы получаете на руки. К счастью, часть этой суммы (а в некоторых случаях и всю сумму полностью) Вы можете получить обратно.

Чтобы вернуть себе эти деньги, Вы должны заполнить налоговую декларацию и предоставить документы подтверждающие Ваши расходы, по которым налоговый кодекс предоставляет налоговые вычеты.

Имущественные вычеты

Самая существенная часть налога, может быть возвращена после применения имущественных вычетов, предоставленных гражданам, которые приобрели в собственность недвижимость или потратили существенные средства на ремонт существующего жилья.
Налогом не облагается сумма, не превышающая 2 миллиона рублей, потраченная на приобретение, строительство или ремонт квартиры или дома. Кроме того, если на эти цели Вы брали кредит, сумма уплаченных по кредиту процентов также вычитается из налогооблагаемой базы (без ограничений по сумме). Стоит заметить, что неиспользованная часть имущественного вычета может быть перенесена на будущий год.

Максимально можно вернуть:
260 тыс. рублей + 13% от суммы уплаченных процентов по ипотечному кредиту

Следует помнить, что имущественным вычетом при покупке недвижимости можно воспользоваться только один раз в жизни.

Социальные вычеты

Из облагаемого дохода вычитаются:
1) Суммы, потраченные на благотворительность (не более 25% от всего дохода)
2) Расходы на обучение детей (до 50 тыс. руб. на каждого ребенка)
3) Расходы на дорогостоящее лечение
4) Расходы в сумме не превышающей 120 тыс. руб., потраченные на:

  • Ваше обучение
  • лечение
  • пенсионные взносы в негосударственные пенсионные фонды
  • пенсионные взносы на накопительную часть трудовой пенсии
  • Максимально можно вернуть:
    15,6 тыс. рублей, если Вы тратились на обучение, лечение или пенсионные взносы
    плюс 6.5 тыс на каждого ребенка если потрачено на его обучение не менее 50 тыс. на обучение
    плюс 13% от четверти заработанных денег, если Вы потратили их на благотворительность
    или до 13% от всего заработка если Вы потратили его на дорогостоящее лечение

    Следующий калькулятор поможет Вам подсчитать деньги, которые можно вернуть:

    Ипотечный калькулятор с возвратом налога

    Как пользоваться калькулятором

    Внесите, пожалуйста, ниже данные (округленные до рублей) о Вашем кредите, зарплате и жилье, которое Вы собираетесь покупать или уже купили. Ипотечный калькулятор рассчитает Ваш ежемесячный платеж по ипотечному кредиту. Также наш калькулятор рассчитает суммы налога к возврату по стоимости квартиры и по процентам по кредиту. В первой части ответов — общие суммы налога к возврату, а во второй — налог к возврату, детализированный по годам. Пока калькулятор только для ипотеки в рублях.

    Диаграмма

    Как получить максимальный вычет быстро и просто?

    Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

    Полезные ссылки

    Калькуляторы, которые можно скачать

    Калькуляторы помогут Вам рассчитать возврат налогов по стоимости жилья и ипотеке. Вы можете скачать их по ссылкам выше.

    Примечания

    1) Данный ипотечный калькулятор рассчитывает примерные цифры, основываясь на допущениях.
    2) При расчете допускается, что жилье покупалось и оформлялось начиная с 1 января 2014 года или будет покупаться в будущем.
    3) При расчете возврата налога по ипотеке по годам допускается, что ипотечный кредит берется 01 января. Если кредит берется, например, 01 июля, то фактически уплаченные проценты по кредиту за первый календарный год будут меньше. Возврат по процентам по кредиту предоставляется только по мере уплаты процентов. Поэтому, общая цифра возврата налога по процентам по кредиту не изменится, но в детализации по годам возврат по процентам за первый, например, год у Вас может быть меньше.

    Чтобы добавить закладку на эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже.

    Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

    Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога.

    Такой вычет называется имущественным.

    Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.

    Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.

    Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.

    Размер вычета

    Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:

    Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату
    1 200 000 руб. 1 200 000 руб. 156 000 руб.
    2 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб.
    5 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб.

    За какой период можно вернуть НДФЛ?

    Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

    • С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
    • С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

    Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.

    Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2020 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2020 год, заявление нужно подавать в 2020-ом.

    Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

    Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.

    Можно ли использовать вычет несколько раз?

    До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

    Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

    За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

    Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.

    Если собственников — несколько

    Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.

    Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.

    Когда возникает право на вычет?

    Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

    1. Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
    2. Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
    3. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
    4. Продавец не является вашим близким родственником.
    5. Квартира находится в России.
    6. Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.

    Налоговый вычет для ИП

    Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог — он не подходит.

    Документы для оформления вычета за квартиру

    • Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
    • Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
    • Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
    • Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
    • Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
    • Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
    • Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).
    • Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.

      Возврат процентов по ипотеке

      Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

      Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

      Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

      Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

      Расчет суммы налогового вычета

      При покупке квартиры (ИЖС)

      За лечение (покупку лекарств)

      Расчет налогового вычета при покупке квартиры (ИЖС):

      Расчет налогового вычета за обучение:

      Расчет налогового вычета на лечение:

      Готовое жилье (ИЖС)

      Калькулятор налогового вычета позволит быстро и бесплатно рассчитать сумму вычета при покупке квартиры, по расходам за лечение (в том числе и дорогостоящее) и обучение.

      Если при заполнении полей калькулятора у вас возникли вопросы или требуется более детальный расчет – напишите нам в онлайн-чат или по адресу [email protected] Мы постараемся помочь вам!

      Виды налоговых вычетов

      Имущественный при покупке квартиры или новом строительстве предоставляется в отношении расходов по приобретению и строительству жилой недвижимости. В состав данной льготы могут быть включены также затраты на ремонт и отделку жилья и оплату процентов по ипотеке (если жилье куплено в кредит). С 2008 года максимальный размер вычета составляет 2 000 000 руб.

      Социальный вычет по расходам на лечение предполагает возврат средств, истраченных на медицинские услуги и покупку лекарств, а также на добровольное страхование жизни. Размер вычета за обычное лечение не должен превышать 120 000 руб., при этом в данную сумму включается вычет за собственное обучение. Затраты на дорогостоящее лечение принимаются в полном размере. Если в справке об оказании услуг указан код «1» лечение было обычным, если «2» – дорогостоящим.

      Социальный вычет за обучение предоставляет возможность возмещения средств, истраченных как на собственное образование, так и на обучение детей, братьев и сестер. Размер вычета за свое обучение, а также обучение братьев сестер принимается в сумме не более 120 000 руб. с учетом расходов на лечение (если они имелись в году, за который заявляется вычет). Размер вычета за обучение детей составляет по 50 000 руб. на каждого ребенка.

      Пример расчета имущественного налогового вычета при ипотеке

      Предположим, что человек купил в 2010 году квартиру стоимостью 6 000 000 рублей, из которых 2 500 000 оплачено за счет кредита, оформленного на 15 лет. Общая сумма начисленных процентов по кредиту составляет 1 250 000 рублей.

      Доход физического лица за 2010 год составил 800 000 рублей.

      1. Сумма, с которой будет произведен налоговый вычет, = 2 000 000 рублей (фактические расходы налогоплательщика в примере выше, но 2 000 000 — максимальная сумма вычета) + 1 250 000 (общая сумма процентов по кредиту) = 3 250 000 рублей.

      2. Общая сумма налогового вычета = 3 250 000 *13% (подоходный налог) = 422 500 рублей.

      3. Сумма налогового вычета с расходов на покупку квартиры без учета начисленных процентов = 2 000 000 рублей (максимальная сумма вычета)*13%(подоходный налог) = 260 000 рублей.

      4. Сумма вычета с начисленных по кредиту процентов = 1 250 000*13% = 162 500 рублей.

      5. Сумма удержанного подоходного налога за 2010 год = 800 000 рублей (сумма полученного дохода за год)*13%(подоходный налог) = 104 000 рублей.

      Единовременно можно получить вычет в размере 260 000 рублей (максимальная сумма вычета * подоходный налог), при условии что подоходный налог, взимавшийся с доходов физического лица в течение года, покрывает сумму вычета. В примере сумма подоходного налога, удержанного за год, меньше причитающегося вычета. В таком случае его остаток, равный 156 000 рублей (104 000 — 260 000), переносится на последующие годы до полной его выплаты.

      Сумму вычета с процентов, уплаченных по кредиту (в примере — 162 500 рублей), нужно будет получать в течение всего срока кредитования, т. е. 15 лет, так как налоговый вычет по ним предоставляется по мере их уплаты банку. Для этого необходимо каждый год подавать полный комплект документов в налоговую инспекцию. К примеру, если в 2011 году налогоплательщик уплатит в качестве процентов по кредиту 1 100 000 рублей, то он будет иметь право на возврат за 2011 год 299 000 рублей (156 000 рублей, перешедших с прошлого года + 1 100 000 рублей * 13%).

      Необходимо отметить, что вышеприведенный пример верен только в случае общей совместной собственности либо в случае единоличного владения квартирой. При долевой собственности на квартиру размер вычета рассчитывается пропорционально доле в собственности.

      Платежные документы по кредиту, подтверждающие уплату процентов, должны быть выписаны только на того человека, который оформил на себя вычет.

      Читайте так же:  Как написать исковое заявление в арбитражный суд образец

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *